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Privatkunden

Entscheidungen zur privaten Vorsorge sowie die Absicherung gegen die wichtigsten Risiken sind vielschichtig und haben eine wesentliche Bedeutung mit langfristigen Auswirkungen.

Erst im Leistungsfall wird den meisten Menschen bewusst, ob sie finanziell ausreichend versorgt sind. Bei rechtzeitigem Handeln lassen sich böse Überraschungen bei der Altersrente, im Fall von Krankheit und Berufsunfähigkeit sowie bei der Hinterbliebenenversorgung im Todesfall vermeiden.

Wir sind darauf spezialisiert, den vorhandenen Leistungsumfang aus der gesetzlichen, privaten und betrieblichen Versorgung zu ermitteln und die vorhandenen Versorgungslücken für Sie zu berechnen. Hierbei berücksichtigen wir neben einer kalkulatorischen Inflationsrate auch steuerliche Aspekte sowie Kosten für die Kranken- und Pflegeversicherung.

Im Ergebnis erhalten Sie eine aussagekräftige Information über die Lücke zwischen dem gewünschten und dem vorhandenen Versorgungsumfang und damit eine Grundlage für sinnvolle Investitionsentscheidungen.

Sie bekommen von uns neben einer strategischen Finanzplanung konkrete Produktvorschläge, welche genau auf Ihre persönliche Situation abgestimmt sind und optimal der Realisierung Ihrer Ziele dienen. Hierbei nutzen wir auch sinnvolle Instrumente aus dem Geldanlage- bzw. Investmentbereich. Ferner zeigen wir Ihnen, welche staatlichen Zulagen, Prämien und Steuervorteile Sie für die Vermögensbildung nutzen können.

Im Bereich der privaten Schadenversicherungen erhalten Sie aufgrund unserer Marktstellung und Bündelung umfangreicher Versicherungsrisiken neben exklusiven Versicherungsbedingungen besondere Prämienrabatte und entscheidende Leistungsvorteile bei der Schadenregulierung.